Thái Lan vừa ban hành quy định “Travel Rule for Digital Assets” đối với tài sản số, yêu cầu các nhà điều hành xác minh cả ví tự quản (self-custodial wallet) trong giao dịch chuyển tiền.
Theo công bố của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC), quy định yêu cầu các nhà điều hành tài sản số phải thu thập thông tin về khách hàng và đối tác giao dịch, tiến hành thẩm định (due diligence), và xác minh quyền sở hữu hoặc kiểm soát đối với ví tự quản liên quan đến các giao dịch chuyển tiền.
Lộ trình và chế tài
Quy định có hiệu lực từ ngày 27/2/2027, cho doanh nghiệp hơn 5 tháng chuẩn bị. Các nhà điều hành phải lưu trữ thông tin giao dịch tối thiểu 5 năm và sẵn sàng cung cấp cho cơ quan thanh tra khi được yêu cầu.
Bà Pornanong Budsaratragoon, Tổng thư ký SEC Thái Lan, cho biết quy định nhằm giảm nguy cơ các nhà điều hành tài sản số bị lợi dụng cho rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm liên quan đến công nghệ.
Vì sao ví tự quản là điểm đáng chú ý
Travel Rule vốn là chuẩn mực trong tài chính truyền thống: các tổ chức tài chính phải chia sẻ thông tin người gửi và người nhận khi chuyển tiền. Khi áp vào tài sản số, quy định thường chỉ chạm tới sàn giao dịch và các trung gian. Điểm đặc biệt của bản quy định Thái Lan là nhắm thẳng vào ví tự quản, loại ví mà người dùng nắm khóa riêng và giao dịch không qua bên trung gian nào.
Yêu cầu này có ý nghĩa thực tế lớn: nếu một người dùng ví tự quản nhận tiền từ sàn giao dịch Thái Lan, sàn đó giờ phải xác minh người dùng thực sự kiểm soát ví. Việc xác minh với ví tự quản vốn phức tạp, vì không có tổ chức nào nắm thông tin danh tính như tài khoản ngân hàng. Đây là lý do Travel Rule cho crypto vẫn là chủ đề tranh cãi giữa cơ quan quản lý và cộng đồng ủng hộ quyền tự quản tài sản.
Quy định có hiệu lực vào tháng 2/2027, nên chưa rõ các sàn giao dịch Thái Lan sẽ triển khai kỹ thuật xác minh theo hướng nào và mức độ ảnh hưởng tới người dùng cá nhân ra sao. Những chi tiết vận hành cụ thể vẫn cần chờ hướng dẫn thêm từ cơ quan quản lý trong thời gian tới.